金融家庭服务合同
合同编号： WGGFOS-2026-0088
此处为重复性常规要素信息，在线预览已省略
甲乙双方秉持平等、自愿、公平及诚实信用的基本原则，依据中华人民共和国现行有效的相关法律法规，经过充分协商，就乙方向甲方提供高度定制化的金融家庭服务事宜，共同订立本合同，并承诺严格遵守。
1.1 “金融家庭服务”： 指由乙方提供的，非投资顾问、非资产管理、非法律税务代理性质的，旨在协助甲方进行家庭财务信息梳理、资产负债管理、现金流规划、财务目标设定与追踪、风险保障体系分析及相关文件管理的综合性、事务性咨询服务。
1.2 “保密信息”： 指甲方以书面、口头、电子或其他任何形式向乙方披露的，或乙方在履行本合同过程中观察、获取、分析、产生的一切与甲方及其家庭成员相关的非公开信息。具体范围详见本合同第九条。
1.3 “工作成果”： 指乙方在履行本合同过程中，为甲方的特定目的而创作并交付给甲方的所有报告、报表、分析、备忘录、数据文件及其他书面或电子形式的产出物。
1.4 “工作日”： 指中华人民共和国法定工作日，不包括周六、周日及国家法定节假日。
1.5 “关联方”： 指任何直接或间接控制一方、被一方控制或与一方处于共同控制之下的任何个人、公司、合伙企业或其他实体。
2.1 乙方承诺根据本合同的约定，为甲方提供下述详细、具体的服务项目：
2.1.1 家庭财务状况深度诊断服务：
a. 交付物： 《家庭财务健康综合诊断报告》。
b. 交付时间： 合同生效之日起三十个工作日内。
c. 详细标准： 该报告篇幅不得少于五十页，必须包含以下模块：
i. 资产负债表： 全面盘点并按公允价值估算所有资产（流动资产、金融投资、经营性资产、房地产、收藏品、无形资产）与负债（短期借款、长期借款、抵押贷款），并生成专业格式的资产负债表。
ii. 收入支出表： 对过去十二个月的全部收入（主动收入、被动投资收入、资本利得）与支出（至少划分为五十个子项的消费性支出、资本性支出、融资性支出）进行精确核算与分析。
iii. 现金流量表： 编制过去十二个月的家庭现金流量表，精确反映经营性、投资性及融资性现金流的流入与流出情况。
iv. 财务比率分析： 计算并深入解读至少十五项关键财务比率，包括但不限于：流动比率、速动比率、资产负债率、净资产收益率、总资产报酬率、储蓄率、投资资产占比、保障资产占比。
v. 横向对标分析： 将甲方的关键财务指标与国内同等资产规模和收入水平的家庭匿名化数据库进行对比分析，揭示甲方的财务优势与潜在风险点。
2.1.2 家庭资产负债动态管理服务：
a. 乙方需为甲方建立并实时维护一个动态的、分类明晰的家庭资产负债信息库。
b. 交付物： 《季度资产负债变动分析报告》。
c. 交付时间： 每自然季度结束后的十个工作日内。
d. 详细标准： 报告需详细列明本季度内各项资产与负债的期初、期末余额、变动额及变动原因（例如：资产增值、新增投资、偿还贷款、新增负债），并附有资产结构图与负债结构图的动态对比。
2.1.3 保险保障体系检视与管理服务：
a. 交付物： 《家庭保险保障全面检视与管理报告》。
b. 交付时间： 合同生效之日起四十五个工作日内。
c. 详细标准：
i. 全面梳理甲方家庭成员名下所有境内外保险合同，形成包含保单号、保险公司、投保人、被保险人、受益人、险种、保额、保费、缴费年限、保障期限、主要保险责任、除外责任的《保单信息汇总表》。
ii. 运用专业模型，测算在身故、重疾、
