结构性融资协议通用范本

文档包含正文和附件（简述）：基础资产清单、资产支持证券信息表、付款日/分配日安排、回收款账户信息、费用种类和金额、资产交割确认书、循环购买操作手册（如适用）、资产支持证券认购协议。

通用结构性融资协议

协议编号： [根据实际情况填写，例如：GSFA-2023-XXX]

签订日期： [根据实际情况填写，例如：2023年XX月XX日]

签订地点： [根据实际情况填写，例如：中国XX省XX市]

甲方（发起人/原始权益人）： [根据实际情况填写，例如：XXX有限公司]

• 法定代表人：[根据实际情况填写]
• 注册地址：[根据实际情况填写]
• 统一社会信用代码：[根据实际情况填写]
• 联系电话：[根据实际情况填写]

乙方（特殊目的载体/SPV）： [根据实际情况填写，例如：XXX信托计划/XXX资产支持专项计划]

• 管理人：[根据实际情况填写，例如：XXX信托公司/XXX证券公司]
• 注册地址/主要经营场所：[根据实际情况填写]
• 统一社会信用代码/产品代码：[根据实际情况填写]
• 联系电话：[根据实际情况填写]

丙方（投资者）： [根据实际情况填写，例如：XXX银行/XXX基金]

• 法定代表人/负责人：[根据实际情况填写]
• 注册地址/营业地址：[根据实际情况填写]
• 统一社会信用代码/证件号码：[根据实际情况填写]
• 联系电话：[根据实际情况填写]

（如有担保方，则列明担保方信息）

丁方（担保人）： [根据实际情况填写]

• 法定代表人：[根据实际情况填写]
• 注册地址：[根据实际情况填写]
• 统一社会信用代码：[根据实际情况填写]
• 联系电话：[根据实际情况填写]

鉴于：

1. 甲方作为[根据实际情况填写，例如：房地产开发企业/基础设施运营企业/供应链核心企业]，拥有合法、有效的[根据实际情况填写，例如：应收账款/未来收益权/不动产/租赁债权]等资产（以下简称“基础资产”）；
2. 甲方拟通过结构性融资方式，以其拥有的基础资产进行融资；
3. 乙方是由[根据实际情况填写，例如：信托公司/证券公司/基金子公司]依法设立的特殊目的载体，旨在受让甲方的基础资产，并以基础资产产生的现金流为支持，向丙方发行资产支持证券或其他形式的融资工具；
4. 丙方作为合格投资者，愿意认购乙方发行的资产支持证券或其他形式的融资工具；
5. （如有担保方）丁方愿意为本次融资提供担保；

各方经友好协商，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国信托法》、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》、[如有行业特别法规则需列明，如《商业银行理财子公司管理办法》等]等相关法律法规的规定，就本次结构性融资事宜达成如下协议，以资共同遵守：

第一章 定义与解释

1.1 定义

在本协议中，除非上下文另有解释，下列词语应具有以下含义：

• 本协议： 指本《通用结构性融资协议》及其所有附件、附录和补充协议。
• 基础资产： 指甲方根据本协议转让给乙方的、符合本协议约定条件的[根据实际情况填写，例如：应收账款/未来收益权/不动产/租赁债权]等资产，具体资产清单详见附件一。
• 资产池： 指根据本协议转让给乙方的全部基础资产的集合。
• 专项计划： 指乙方为本次融资设立的特殊目的载体，具体名称为[根据实际情况填写，例如：XXX信托计划/XXX资产支持专项计划]。
• 资产支持证券： 指乙方以资产池产生的现金流为支持，向丙方发行的代表特定份额或特定级别收益权的、可交易的证券化产品，包括但不限于优先级资产支持证券、次级资产支持证券等。具体每一级别证券的名称、代码、预期收益率、到期日等信息详见附件二。
• 交易文件： 指与本次结构性融资相关的所有文件，包括但不限于本协议、资产买卖协议、服务协议、监管协议、担保协议（如有）、托管协议、认购协议、差额补足协议（如有）等。
• 工作日： 指中国的法定工作日，不包括法定节假日和休息日。
• 元： 指人民币元。
• 基准日： 指用于确定初始资产池规模和资产具体信息的日期，为[根据实际情况填写，例如：XXXX年XX月XX日]。
• 封包期： 指自基准日起至资产交割日（含）的期间。
• 循环购买期/循环购买日： 如协议涉及循环购买安排，需在此明确定义。循环购买期指[根据实际情况填写，例如：自资产交割日起至专项计划到期日（不含）或触发特定条件的期间]。循环购买日指每个[根据实际情况填写，例如：月的第15个工作日]。