智能投顾服务协议 投资理财顾问合同

智能投顾服务协议

协议编号： [由甲方在签订时填写]

签订日期： [年] [月] [日]

签订地点： [具体城市]

甲方（投资者）：

• 自然人：
  • 姓名：[ ]
  • 身份证号码：[ ]
  • 联系地址：[ ]
  • 联系电话：[ ]
  • 电子邮箱：[ ]
• 法人/非法人组织：
  • 名称：[ ]
  • 统一社会信用代码：[ ]
  • 法定代表人/负责人：[ ]
  • 联系地址：[ ]
  • 联系电话：[ ]
  • 电子邮箱：[ ]

乙方（智能投顾服务提供方）：

• 名称：[公司全称]
• 统一社会信用代码：[ ]
• 法定代表人/负责人：[ ]
• 联系地址：[ ]
• 联系电话：[ ]
• 电子邮箱：[ ]
• 基金销售业务资格证书编号：[ ]（如有）

鉴于：

1. 甲方希望利用乙方提供的智能投顾服务进行投资理财；
2. 乙方具备提供智能投顾服务的相关资质和技术能力，并已在中国证券投资基金业协会完成备案（如适用）；

双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守：

第一条 定义

除非本协议另有明确约定，下列术语具有以下含义：

1. 智能投顾服务： 指乙方基于计算机程序算法模型及相关技术，根据甲方的投资目标、风险偏好、财务状况等因素，为甲方提供自动化投资建议、资产配置、交易执行、账户管理等服务。本协议项下的智能投顾服务，特指符合《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》及其他相关法律法规规定的智能投顾服务。
2. 投资组合： 指乙方根据甲方的风险承受能力和投资目标，通过智能投顾系统为甲方构建的由多种金融产品组成的资产组合。
3. 交易日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所、以及投资组合中涉及的其他金融产品交易场所的正常营业日。
4. 工作日： 指中国的法定工作日（不包括法定节假日和周末）。
5. 净值： 指投资组合中各类资产在扣除相关费用后的市场价值。
6. 风险测评问卷： 指乙方提供的用于评估甲方风险承受能力和投资目标的问卷调查。该问卷的设计符合《证券期货投资者适当性管理办法》及相关实施细则的要求。
7. 投资策略说明书： 乙方提供的对投资策略的详细介绍文件，包含风险提示、投资范围、投资限制、过往业绩（如有）、费用说明等内容。

监管账户： 根据相关法律法规，资金