金融风控系统开发协议合同

金融智能风控系统开发协议

甲方（委托方）： [甲方全称]

法定代表人/授权代表： [姓名]

住所： [详细地址]

统一社会信用代码： [统一社会信用代码]

联系电话： [联系电话]

电子邮箱： [电子邮箱]

乙方（受托方）： [乙方全称]

法定代表人/授权代表： [姓名]

住所： [详细地址]

统一社会信用代码： [统一社会信用代码]

联系电话： [联系电话]

电子邮箱： [电子邮箱]

鉴于：

1. 甲方为开展金融业务，需要建立一套符合自身业务特点和风险管理需求的智能风控系统，以提升风险识别、评估、预警和处置能力，防范金融欺诈，降低不良资产率，保障业务稳健发展。
2. 乙方在智能风控系统开发领域拥有专业的技术团队、先进的技术方案和丰富的项目实施经验，能够为甲方提供定制化的金融智能风控系统开发服务。

甲乙双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方委托乙方开发金融智能风控系统事宜达成如下协议，以资共同遵守：

第一条 项目定义与目标

1.1 项目名称： [甲方]金融智能风控系统开发项目（以下简称“本项目”）。

1.2 项目目标： 乙方为甲方开发一套功能完备、性能稳定、安全可靠、可扩展的金融智能风控系统，该系统应具备以下具体功能和特性：

• 全面风险评估： 系统应能够对借款人/交易对手的信用风险、欺诈风险、操作风险等多维度风险进行全面评估，支持多种评估模型和方法。
• 多源数据整合： 系统应能够对接甲方内部业务系统（如信贷管理系统、客户关系管理系统、支付系统等）和外部数据源（如征信机构、第三方数据服务商、公开数据源等），实现多源数据的整合和统一管理。具体对接系统及数据源包括但不限于：[详细列出所有需要对接的系统及数据源，并明确数据字段、接口方式等]。
• 自定义规则引擎： 系统应提供灵活可配置的规则引擎，支持甲方根据自身业务规则和风控策略，自定义风险规则、评分模型、预警阈值等。规则引擎应具备以下特性：
  • 支持可视化规则编辑，无需编程基础即可配置规则。
  • 支持多种规则类型，如条件规则、评分卡规则、决策树规则、黑名单规则等。
  • 支持规则的优先级设置、版本管理、测试和发布。
  • 提供规则执行日志，方便追溯和审计。
• 实时风险监控： 系统应能够对实时交易数据进行监控，及时发现异常交易和潜在风险，并触发预警通知。监控指标包括但不限于：[详细列出所有需要监控的指标，如交易金额、交易频率、交易地点、交易设备、交易对手等]，预警方式包括但不限于：[详细列出所有预警方式，如短信、邮件、系统内消息、APP推送等]。
• 智能反欺诈： 系统应采用机器学习、深度学习、知识图谱等人工智能技术，构建反欺诈模型，有效识别和防范各类欺诈行为，如身份冒用、虚假申请、恶意骗贷、洗钱等。反欺诈模型应具备以下特性：

支持多种算法模型，如逻辑回归