文档包含正文，附件：风险评估问卷、投资者适当性评估结果、服务费用明细表、委托授权书。
商业银行理财顾问服务协议
甲方（客户）：__
地址：__
联系电话：__
乙方（服务提供方）：__
地址：__
联系电话：__
鉴于：
1.甲方为自然人/法人，拥有相应的民事权利能力和民事行为能力，具备进行
本协议项下投资理财活动的资格。
2.乙方为依法成立并有效存续的商业银行，具备相关法律法规规定的开展理财
顾问业务的资格。
3.甲方有意聘请乙方为其提供理财顾问服务，乙方同意接受甲方的聘请。
双方经友好协商，本着平等自愿、诚实信用的原则，就理财顾问服务事宜达成如下
协议：
第一条服务内容
1.1乙方同意向甲方提供以下理财顾问服务：
1.1.1财富传承规划：
a)家族信托设计与实施
b)遗产规划与管理
c)慈善捐赠策略
d)跨代财富传承方案制定
1.1.2退休金规划：
a)退休需求分析
b)养老金投资组合设计
c)退休收入策略制定
d)长期护理保险建议
1.1.3税务优化咨询：
a)个人所得税筹划
b)投资收益税务分析
c)跨境税务优化方案
d)合法避税策略建议
