利率互换协议模板：银行间金融衍生品交易合同范本

文档包含正文，附件：交易确认书。

利率互换协议

本协议由以下双方于[日期]在[地点]签订：

甲方（固定利率支付方）：[公司名称]
地址：[详细地址]
法定代表人：[姓名]

乙方（浮动利率支付方）：[公司名称]
地址：[详细地址]
法定代表人：[姓名]

鉴于：

1. 甲乙双方均为依法成立并有效存续的法人实体，具备签订和履行本协议的主体资格。
2. 双方均已获得所有必要的内部授权，有权签署本协议并履行协议项下的所有义务。
3. 双方均具备开展利率互换交易所需的专业知识和风险管理能力。

经友好协商，双方就利率互换交易达成如下协议：

第一条 定义与解释

1.1 除非上下文另有规定，本协议中使用的术语应具有以下含义：

1.1.1 "利率互换"：指甲乙双方约定在未来一定期限内，相互交换约定的不同性质的利息支付。

1.1.2 "名义本金"：指用于计算利息的基础金额，双方并不实际交换该金额。

1.1.3 "固定利率"：指在互换期间内保持不变的年利率。

1.1.4 "浮动利率"：指根据参考利率在每个计息期间可能发生变化的利率。

1.1.5 "计息期间"：指用于计算应付利息的时间段。

1.1.6 "支付日"：指双方交换利息支付的日期。

1.1.7 "营业日"：指中国大陆的商业银行对外营业的日期（不包括周六、周日及法定节假日）。

1.1.8 "参考利率"：指用于确定浮动利率的基准利率。

1.1.9 "利率重置日"：指确定下一计息期间适用的浮动利率的日期。