反洗钱合规审查协议/反洗钱尽职调查服务合同

反洗钱合规审查协议

协议编号： AML-2024-WG-001

签订日期： 2024 年 05 月 16 日

签订地点： 北京市朝阳区

甲方（委托方）：

• 名称： 文稿稿
• 住所： 北京市朝阳区[请补充详细地址]
• 法定代表人/负责人： [请补充法定代表人/负责人姓名]
• 统一社会信用代码： [请补充统一社会信用代码]
• 联系人： 文稿稿
• 联系电话： 95022435
• 电子邮箱： mail@wengaogao.com
• 网站： wengaogao.com

乙方（受托方）：

• 名称： [请在此处填写乙方公司全称]
• 住所： [请在此处填写乙方详细地址]
• 法定代表人/负责人： [请在此处填写乙方法定代表人/负责人姓名]
• 统一社会信用代码： [请在此处填写乙方统一社会信用代码]
• 联系人： [请在此处填写乙方联系人姓名]
• 联系电话： [请在此处填写乙方联系电话]
• 电子邮箱： [请在此处填写乙方电子邮箱]

鉴于：

1. 甲方为内容创作与分享平台，在经营过程中需履行反洗钱义务，特别是针对用户充值、提现、虚拟资产交易等环节。
2. 乙方在反洗钱合规审查领域具有专业知识和丰富经验，能够为甲方提供专业的反洗钱合规审查服务。
3. 双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方委托乙方进行反洗钱合规审查事宜达成如下协议，以资共同遵守：

第一条 服务内容

1. 乙方接受甲方委托，对甲方及其平台注册用户进行反洗钱合规审查。
2. 具体审查内容包括但不限于：

• 2.1 客户尽职调查:

• 1.1 审查甲方现有客户尽职调查制度的完整性和有效性，包括但不限于客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户风险等级划分、高风险客户的持续监控等方面的制度及其实施情况。制度审查重点包括：客户身份识别的触发条件、不同风险等级客户的识别措施、客户身份信息的核实方式、客户身份资料的保存期限和形式、客户风险等级划分标准和调整机制、高风险客户的识别标准和持续监控措施等。
• 1.2 对甲方提供的客户清单进行抽样审查，核查甲方是否按照其内部制度和相关法律法规（包括但不限于《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》等）的要求，对客户进行了充分的尽职调查。抽样比例为：高风险客户100%抽查，中风险客户30%抽查，低风险客户10%抽查。高风险客户包括但不限于：匿名或假名账户、频繁大额交易客户、来自高风险国家或地区的客户、被制裁名单列入的客户等。
• 1.3 对客户身份识别的具体核查方式包括但不限于：

(1) 对于自然人客户，核查其姓名、性别